» » Политэкономия криптовалют
Опубликовано : 19-03-2020, 00:14 | Категория: Новости » Политэкономия криптовалют



Политэкономия криптовалют

В наши дни, пожалуй, только самый ленивый не слышал о таких понятиях, как «криптовалюта», «биткоин» и прочее. Но чёткого понимания, что это такое, как правило, нет. Наиболее осведомлённые слышали, что он постоянно растёт, и сожалеют, что не купили его каким-то способом хотя бы год назад. Данные чувства не мешают им считать Bitcoin суррогатом денег, впрочем, и понимания сути такого понятия, как «деньги», тоже нет. Что и помогает определиться и отличить шкурки соболя или норки от всеобщего эквивалента особого вида товара. Аудитория из цифрового мира наверняка слышала про такое понятие, как «блокчейн». С технической точки зрения, с пониманием вопросов не возникает, но мало кто представляет, насколько универсальна данная технология. Кроме того, удивление достигнет максимума, когда выяснится, что прообраз блокчейна был придуман ещё в СССР.

Так же весьма туманно большинство представляет себе способы заработка на криптовалютах, необходимые ресурсы для их добычи и сам процесс последней. Для большинства Bitcoin — единственный пример данного явления в мире финансов, но существуют и криптовалюты Ripple, Ethereum и другие. У каждой своя история, способ добычи и применения. Многих волнует вопрос законности обращения этих активов и непонимание, как трактует закон способы их применения и добычи.

Потому данный текст ставит своей задачей рассказать просто о сложном и разъяснить все аспекты экономической сущности, заработка и законности инвестирования в криптовалюты. А равно и ответ на вопрос: стоит ли вообще рассматривать их как средство накопления. Мы расскажем о том, почему блокчейн даже в отрыве от криптовалют — достаточно полезная и интересная технология по управлению огромными массивами информации. Цель последнего — оптимизировать управление экономикой страны и реестрами прав собственности в масштабах всей страны.

При более детальном рассмотрении окажется, что саму идею технологии хранения данных придумали ещё во времена СССР. Историки до сих пор размышляют, как бы сложилось всё в истории Союза в случае успеха при внедрении прообраза блокчейн в планирование экономики. В этом тексте мы постараемся максимально раскрыть все аспекты криптовалют и технологии их добычи. Начнем же с того, что ответим на вопрос, являются ли по своей сути криптовалюты полноценными деньгами в общепринятом смысле этого слова.

Являются ли криптовалюты полноценными деньгами

Для того чтобы рассуждать, жизнеспособны ли криптовалюты или нет, необходимо обратиться к фундаментальным экономическим определениям. Поэтому начнём с сути: являются ли вообще так уже всем известные Bitcoin, Litecoin и другие деньгами с точки зрения выполнения основных функций наших бумаг с водяными знаками в кошельках.

Деньги — это особый вид товара, который служит всеобщим эквивалентом при обмене товарами и услугами. Если ещё упростить определение, деньги — это товар, наиболее удобный для обмена на другие.

Сущность этого уникального свойства денег раскрывается в их функциях:



Мера стоимости. Деньги позволяют оценивать стоимость товаров путём установления цен.



Средство обращения. Деньги играют роль посредника в процессе обмена.



Средство платежа. Функция денег, позволяющая времени платежа не совпадать со временем оплаты, то есть когда товары продают в кредит.



Средство накопления и сбережения. Способность денег участвовать в процессе формирования, распределения, перераспределения национального дохода, образования сбережений населения.



Функция мировых денег. Проявляется во взаимоотношениях между экономическими субъектами: государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися в разных странах.

Теперь сравним функционал криптовалют с вышеперечисленным. Мерой стоимости может служить любая из них, посредником в процессе обмена они выступают, и заплатить за что-либо мы ими тоже можем. Четвёртая функция как никогда актуальна: некоторые народные избранники на Украине хранят деньги в криптовалютах, например, депутат Мущак задекларировал 465 биткоинов (немногим меньше полумиллиона долларов) среди своих активов (на зависть более опытным трейдерам и инвесторам с Wallstreat). Последняя функция выполняется на данный момент успешно, ровно до тех пор, пока есть возможность конвертировать криптовалюту в привычные нам (далее мы будем называть их фиатные) деньги. По всему миру Bitcoin принимают даже в заведениях общественного питания, а летом этого года даже вирус, запущенный хакерами, вымогал их в обмен на разблокировку поражённого компьютера. 

Несмотря на свою достаточно экзотическую форму для привычного обывателя, криптовалюта может служить заменой бумажным или электронным деньгам.

Тогда возникает логичный вопрос: почему же ещё мы всё не покупаем зубную пасту или пену для бритья за крипторубли?

Ответ кроется в источнике, вернее, сути происхождения криптовалют как денег. Их фиатные аналоги выпускаются (эмитируются) государством, а именно уполномоченным на то органом — Центральным банком. На каждой банкноте мы можем увидеть зачастую подпись главы учреждения. Центральные банки во многих странах наделены чрезвычайными полномочиями и независимы от их правительств при выборе направления своей политики. Соответственно, государство имеет полный контроль над выпущенной национальной денежной единицей. Мало кто знает, но Федеральная резервная система (ЦБ) США имеет право взимать налог со всех, кто использует в расчётах их денежную единицу. От денежных властей достаточно сложно скрыть детали той или иной транзакции. Компетентные органы могут заинтересоваться любой, с их точки зрения, сомнительной финансовой операцией на предмет происхождения средств и уплаты соответствующих налогов. Порой этот контроль лишь осложняет простейшие операции и существенным образом замедляет скорость расчётов с контрагентами, как следствие это негативно сказывается на хозяйственной деятельности той или иной компании. А для нелегального бизнеса это создаёт ещё куда большие затруднения, прошу заметить, что мы не пытаемся проникнуться сочувствием к торговцам наркотиками или оружием.

Именно спрос на анонимность, тайну происхождения средств и отсутствие каких-либо ограничений объёмов транзакций породил такое явление, как криптовалюты, так как их эмитентом является сам же держатель данного финансового актива, а не государство.

По сути это равнозначно тому, чтобы печатные станки с фабрики Госзнак стояли у каждого дома, как принтер у персонального компьютера. Причём, помимо этого, каждый из нас владел историей всех платежей белорусскими или российскими рублями, но ЦБ РФ или НБ РБ не имели бы малейшего доступа к этой информации. Таким образом, мы поговорим о самой макроэкономической сути криптовалют и истории их появления.

Bitcoin и другие криптовалюты — появление, макроэкономическая суть

Кризис — это не только период слома старого технико-экономического уклада, или же банальная фаза глобального экономического цикла, но и время, когда рождается новая формация социально-экономических отношений. В этот отрезок времени происходит формирование новых правил игры абсолютно новыми инструментами. Не исключением стал и кризис 2008 года, когда, помимо всех негативных явлений, с ним связанных, наблюдались и достаточно интересные для будущего события. Вскоре после его острой фазы, в январе 2009 года некий Сатоши Накамото (настоящее имя неизвестно до сих пор) предложил создать пиринговую валютную систему без участия Центральных банков. Им же был предложен алгоритм по созданию уникальных цифровых комбинаций общим числом в 21 млн единиц, каждая из которых и являлась бы новой денежной единицей под названием Bitcoin. То есть для эмиссии одного Bitcoin необходимо решить криптозадачу по созданию уникальной комбинации цифр, именно поэтому его называют криптовалютой. Данный процесс называется майнингом, а его участники — майнерами. Для этого необходимы лишь вычислительные мощности и электроэнергия. История добычи и транзакций хранится у каждого майнера, так как в алгоритме учитываются все добытые ранее Bitcoin, что объединяет 21 млн единиц в цепь. Сама добыча ведётся не штучно, а блоками, отсюда и название данной технологии — «блокчейн».

Таким образом мы получаем распределённую базу данных, не связанных общим процессором в виде упорядоченных записей (блоков), каждый из которых имеет временную метку и ссылку на предыдущий. Физически Bitcoin является записью в реестре. Данные же полностью защищены от утраты или взлома, так как вся информация хранится у каждого эмитента (майнера) криптовалюты, чем была достигнута полная децентрализация системы, для взлома которой требуются значительные затраты вычислительных мощностей. Относительно долгое время Bitcoin добывала небольшая группа программистов, но постепенно вышеописанные свойства и достоинства оценили другие пользователи всемирной сети интернет. Главные собственники Bitcoin на схеме ниже:

Политэкономия криптовалют

Напомним, криптовалюта появилась практически сразу после пика экономического кризиса 2008 года. Финансовые регуляторы с целью взять под контроль финансовую систему (главный источник кризисных явлений) существенным образом ужесточили правила госрегулирования и контроля. Тем самым была вызвана потребность уйти от лишних проверок при осуществлении денежных переводов и хранения средств, которая привела капитал в криптовалюты. Все операции, которые нельзя или сложно осуществить банковской системой, стали доступны благодаря использованию Bitcoin. Но и у него есть свои недостатки, потому были запущены иные криптовалюты, как это показано на схеме ниже. По данному алгоритму можно создать бесконечное множество их разновидностей.

Политэкономия криптовалют

 

Процесс получения криптовалют можно сравнить с процессом добычи полезных ископаемых, например, золота. При этом для получения «самородка» в виде «генерирующей транзакции» приходится перекопать большой объём необогащённой породы — не подходящих к блоку кодов.

Только тут работать надо не киркой и лопатой, а мощностями компьютера. Технически добыча криптовалюты — это решение сложных математических задач. Каждая новая криптомонета создаётся в результате построения хэш-последовательности с учётом предыдущей истории транзакций. Т. е. программа отыскивает правильную последовательность чисел, соответствующую заданному алгоритму. Участник сети, обеспечивший расчёт криптографической подписи блока, получает вознаграждение в соответствующей криптовалюте (Bitcoin, Litecoin и т. п.).

А в этой таблице приведены наиболее распространённые криптовалюты в мире:

Политэкономия криптовалют

Источник: Coinmarketcap.com



Наиболее распространённые криптовалюты в мире





Название





Текущая стоимость





Капитализация





Описание





Ethereum





308,76





29,5 млрд USD





Вторая по величине капитализации криптовалюта и основной конкурент биткоина. Эфириумом чаще называют платформу, основанную на технологии блокчейн. А валюту называют эфиром. Впервые был предложен в 2013 году, но сеть заработала лишь летом 2015 года. Примечательно, что он был создан программистом из Канады с российскими корнями Виталием Бутериным. Впоследствии Гэвин Вуд смог доказать возможность создания системы, предложенной Бутериным, и даже описал основные принципы её работы. В рамках краудфандинга было собрано 18 млн долларов инвестиций, обменянных на 60 млн эфиров. При этом конечная эмиссия эфира пока не ограничена.





Ripple





0,2169





8,35 млрд USD





Впервые упоминание о Ripple, правда, не как о криптовалюте, а как о платёжной системе, появляется ещё в 2005 году. Компания развивалась, и в 2011 году было принято решение о создании децентрализованной сети без возможности добычи криптовалют. Вернее, сразу весь объём 100 млрд монет одноимённой криптовалюты Ripple (тикер XRP) для системы расчётов был эмитирован компанией RippleLabs. При этом стоит отметить, что Ripple не выступает в роли конкурента большинства криптовалют, в том числе и Bitcoin, так как больше это всё же альтернативная система расчётов для самой банковской системы, в которой присутствует собственная денежная единица — XRP. Но при этом её идее не противоречат платежи во всех валютах.





BitcoinCash





637,09





10,69 млрд USD





Самая молодая валюта в десятке по капитализации. BCC имеет общую историю с биткоином, но торгуется под иным тиккером. Она появилась 1 августа 2017 года в результате хардфорка Bitcoin. Но это разделение было неизбежно. О проблемах масштабирования биткоина говорилось уже давно. Криптосообщество обсуждало разные варианты улучшения этой валюты. Определённый консенсус был найден. Большинством был поддержан запуск протокола BIP91. Он предусматривает активацию SegWit (Segregated Witness — технология, которая позволяет увеличить эффективность блокчейна без увеличения размера блока), но с последующим увеличением размера блока до 2 Мб. Тем не менее часть майнеров (в основном китайские) была недовольна таким исходом. В результате они запустили собственный протокол. И теперь есть два инструмента. Уже к вечеру 1 августа были сгенерированы первые 3 блока и добыты первые BitcoinCash.





Litecoin





62,3





3,34 млрд USD





Самый известный форк биткоина, созданный сотрудником компании Google. Часто его называют более дешёвым аналогом Bitcoin, или криптовалютным серебром. По капитализации он находится на шестом месте. Ключевым отличием от биткоина является то, что блоки Litecoin генерируются гораздо быстрее, так как используется иной алгоритм хэширования. А это позволяет существенно ускорить проведение транзакций. Время подтверждения операции для Litecoin около 2 с половиной минут, в то время как у Bitcoin это 10 минут.

Эмиссия ограничена 84 миллионами единиц. Каждые 840 000 блоков вознаграждение при их генерации сокращается вдвое. В апреле 2017 года участники сообщества Litecoin приняли Segregated Witness.





EthereumClassic





13,97





1,35 млрд USD





Появился в июле 2016 года в результате хардфорка эфира. Как уже было сказано выше, разделение эфира произошло после хакерской атаки на проект DAO. В ответ на это событие Ethereum Foundation принял решение изменить программный код. Однако часть пользователей не захотела переходить на новый код. Именно результатом этого и стало появление второго эфира — Ethereum Classic. По сути, ETC — это старый эфир, который существовал до хардфорка. Это всё та же площадка для разработки онлайн-сервисов на базе технологии блокчейн.





DASH





313,38





2,40 млрд USD





DASH — это не только цифровая валюта, но и децентрализованная платёжная система. Появилась ещё в 2014 году. Первоначально она носила название Xcoin, которое было позднее изменено на Darkcoin. А спустя ещё какое-то время произошло третье переименование: DASH.

Технология DASH основана на опыте биткоина и его форков, но в неё включены и уникальные собственные «фишки» работающих над ней программистов. Разработчики ставят амбициозную цель: сделать лучший альткоин, который станет прямым конкурентом пионера криптовалютного рынка Bitcoin. При этом ключевой особенностью этой цифровой валюты является ставка на повышенную анонимность. Особый алгоритм хэширования, основанный на 11 этапах, существенным образом повышает и безопасность DASH. Но на скорости транзакций подобные нововведения не сказываются. Подтверждение операций происходит весьма быстро. Как и большинство криптовалют, DASH по своей природе не подвержена инфляции. Всего можно добыть 22 млн монет. При этом по факту ожидается наличие всего 16–18 млн монет.



Блокчейн, майнинг и распространение технологии

При хранении данных по всей сети блокчейн устраняет риски, которые присутствуют, если данные хранятся централизованно.

Сеть блокчейн лишена централизованных точек уязвимости, которыми могли бы воспользоваться компьютерные хакеры.

Сегодня проблемы с безопасностью интернета знакомы каждому. Мы все полагаемся на системы типа «имя пользователя/пароль», чтобы защитить нашу идентичность и онлайн-активы. Блокчейн-методы безопасности используют технологию шифрования.

В основе её лежат так называемые публичные и личные ключи.

Публичный ключ (длинный ряд случайно сгенерированных чисел) является адресом пользователя в блокчейне. Биткоины, отправленные по сети, регистрируются как принадлежащие этому адресу.

Личный ключ как пароль, который даёт своему владельцу доступ к его биткоинам или другим цифровым активам. Храните свои данные в блокчейне, и они будут вечными. Это правда, хотя для защиты ваших цифровых активов также потребуется обеспечить сохранность вашего секретного ключа, распечатав его, т. е. создав так называемый бумажный кошелёк.

Политэкономия криптовалют

В марте 2014 года вышла новая версия блокчейна, которая позволила записывать в базу не только историю платежей, но и метаданные. Эта новация стала поворотным моментом. Прежде технология была заложником одного продукта — биткоина, а теперь получила свободу.

Блокчейну это позволило выйти из серой зоны, а стартапам, предлагающим его использовать, — добиться сотрудничества с крупными корпорациями.

Список проблем, которые можно решать с помощью «цифровой нотариальной системы», почти бесконечен. Испанский банк Santander (10-е место по активам в мире) утверждает, что сможет использовать блокчейн в двух десятках рабочих процессов внутри банка. Применение технологии, по подсчётам аналитиков Santander, может к 2022 году сократить издержки финансовых организаций на $15–20 млрд, в первую очередь за счёт экономии на трансграничных платежах, торговле ценными бумагами.

Как и с веб-инфраструктурой, необязательно знать, как работает блокчейн, чтобы он был полезен в жизни.

В настоящее время самую сильную позицию в использовании этой технологии занимают предложения в сфере финансов. Блокчейн потенциально исключает посредника для этих видов транзакций. Персональная вычислительная техника стала доступной для широкой публики после изобретения графического интерфейса пользователя, который принял форму «рабочего стола». Аналогичным образом наиболее распространённый графический интерфейс, разработанный для блокчейна, представляет собой так называемые «кошельки» — приложения, которые люди используют для покупки вещей за биткоины или чтобы хранить биткоины, а также другие криптовалюты.

Онлайн-транзакции тесно связаны с процессами идентификации личности. Легко представить, что приложения-кошельки в ближайшие годы будут изменены так, чтобы они включали разные виды управления идентификацией. Блокчейн и распространение данной технологии породили такой инструмент привлечения инвестиций, как ICO — первичное размещение токенов. Таким образом, появляется дешёвая и более простая альтернатива классического биржевого IPO для привлечения инвестиций в стартапы. Последние редко могут себе позволить первичное размещение акций, но привлечь средства для развития необходимо.

ICO как альтернатива IPO: первые успехи, риски и подводные камни. Смогут ли токены заменить всем привычные акции

Майнинг — основа целостности и надёжности системы любой криптовалюты. Именно работа майнеров обеспечивает основные функции криптосети. Это и подтверждение транзакций, и защита от внесения в неё ложных сделок и блоков (ведь каждый последующий хэш соединяется неразрывной цепочкой с предыдущим, и чтобы внести изменения, нужно провести слишком большую работу), и защита сети от внешних атак. При этом считается, что чем больше пользователей, тем надёжнее сеть.

Но есть и другой вариант получения криптовалют или токенов. Это ICO.

ICO (Initial Coin Offerings) — первичное размещение монет. Это выпуск каким-либо проектом токенов (или криптовалюты), предназначенных для оплаты услуг площадки в будущем. Зачастую оплату токенов осуществляют криптовалютой: уже известными биткоинами или эфирами. Это явление можно сравнить с IPO (первичным размещением акций). Но в отличие от IPO, пользователь, приобретший монеты или токены, не получает права воздействовать на внутренние управленческие решения. По сути, ICO — это способ компании привлечь в разрабатываемый проект денежные средства. При этом стоит помнить, что ценность токенов не гарантирует никто, кроме эмитировавшей их компании. Да, есть компании, которые предлагают интересные решения, способные изменить существующий взгляд на некоторые вещи и рынки. А ведь какие-то проекты, выходящие на ICO, просто предпринимают попытку заработать на ажиотаже вокруг этой темы. Поэтому при выборе объекта вложений стоит быть предельно внимательным.

В частности, внимание стоит обратить на такие моменты, как обоснованность проведения ICO и выпуска криптовалюты. Изучить планы компании по развитию проекта. Получить информацию о возможности майнинга валюты, так как от числа участников системы зависит её работоспособность и надёжность. Посмотреть, оставляет ли команда основателей проекта долю токенов себе без возможности обменивать их в течение первых 2–5 лет работы проекта. Если вся эта информация будет доступна, уже можно полагать, что разработчики проекта не планируют мошеннических схем, и он может быть интересен для инвестиций.

За 2013–2015 годы в ходе ICO было привлечено 150 млн долларов, за 2016 год — 330 млн. А за первое полугодие 2017 года — свыше 1 млрд долларов. По словам сооснователя Ethereum Виталия Бутерина, до 90% токенов ICO — пустышки. Проще говоря, около 90% криптовалют ничем не отличаются от МММ Сергея Мавроди.

Политэкономия криптовалют

Во втором полугодии около 110 проектов планируют привлечь средства через проведение ICO. Ускорение темпов роста подобных привлечений свидетельствует лишь об одном: люди верят в перспективность криптовалютных проектов и в то, что цифровые инструменты прочно войдут в экономики крупнейших стран мира. РФ может занять около трети доли рынка добычи криптовалют в будущем. О том, что данная практика будет существовать и в дальнейшем, свидетельствует и тот факт, что Комиссия по ценным бумагам и рынкам США (SEC) взяла процедуру ICO под контроль. Они заявили, что компании, осуществляющие первичное размещение токенов, должны придерживаться федеральных законов о ценных бумагах при продаже цифровых активов. Подобные решения будут позитивно сказываться на процедуре ICO. Да, возможно, размещений станет чуть меньше, однако вырастут их качество и надёжность. В Сингапуре токен признан ценной бумагой.

Перспективы криптовалют и их практическое применение

По состоянию на конец июля 2017 в мире насчитывалось свыше 1000 криптовалют. За каждой из них стоит команда программистов и проектных менеджеров, которые ее продвигают.

Если посчитать, что на каждую новую валюту нужна команда 5-10 человек, то речь идет всего о 8 000 вовлеченных в момент создания криптовалюты. А население земли – 7,5 млрд человек. Создав собственную валюту можно попасть в одну десятитысячную процента жителей планеты создавших свой актив.

Но вы действительно можете сделать это сами. Ведь для взаимных платежей не всегда есть смысл покупать криптовалюту за деньги. В некоторых случаях удобнее сделать собственную платежную систему с собственной валютой. Например, она может быть удобным средством расчета между друзьями или инструментом приема микроплатежей на сайте или в игре (игровая валюта). Каждому пользователю после регистрации начисляется определенная сумма, которую он может использовать по своему усмотрению. По примеру игровых валют можно даже открыть обменный пункт, при этом вы сами будете контролировать эмиссионный центр. Однако для этого нужны серьезные знания в области программирования и усидчивость. Придется проработать много специализированных ресурсов и пообщаться со специалистами в данном направлении. Необходимо внимательно изучить биткоины и другие существующие валюты, чтобы понять, как они работают. И главное, если вы не приобрели опыта заработка на других криптовалютах, создавать собственную не рекомендуется.

Справка: своя криптовалюта

Но если вы решили все же сделать собственную криптовалюту, имеете план по ее использованию и продвижению, мы подскажем первые шаги.

Итак, вы можете сделать форк – клон уже существующей криптовалюты. Для этого необходимо скопировать исходный код биткоина к себе на компьютер, изменить название, правила эмиссии и скомпилировать программу. После этого нужно обязательно намайнить (эмитировать) несколько миллионов монет и пригласить друзей и знакомых их приобрести. Это можно сделать с помощью свободного пакета программного обеспечения Open-Transactions.

Эта платформа поддерживает создание неограниченного количества эмиссионных центров. Вы можете выпускать свою валюту или акции, платить дивиденды акционерам, создавать для пользователей счета со списком их активов, получать и отправлять цифровые деньги, выписывать чеки, генерировать валюту для счетов в магазине, торговать на рынке и т.д.

В общем, это полноценная финансовая система полностью под вашим контролем. Есть еще как минимум одна альтернативная платформа для создания собственных криптовалют, это проект Mastercoin. Фактически, это новый протокол на базе Bitcoin.

Ваш заработок на создании собственной криптовалюты может составить миллион процентов от вложений. При этом вы будете постоянно находиться в поиске новых инвесторов для подключения к проекту и росту его стоимости.

Возможно, потребуется провести ICO для привлечения финансирования на развитие (но знайте, что по законам США ICO приравнено к выпуску акций и требует регистрации при осуществлении его и торговле на территории страны).

Привлеченные средства идут на финансирование финальной стадии разработки, маркетинг или направляются в специальные фонды развития для поддержки проектов в долгосрочной перспективе. Однако будьте готовы, что эти усилия могут быть тщетными, если у вас нет достаточной базы и идей для распространения.

Теперь рассмотрим вопрос об отношении государства к новомодным финансовым инструментам и способам привлечения инвестиций.

Государство и криптовалюты

В момент появления криптовалют они воспринимались только как денежные суррогаты. Но эволюция цифровых денег и широкое их распространение влечет за собой необходимость искать правовую базу. Ведь проще разрешить и контролировать, чем запрещать и бороться с теневым рынком.

Сегодня все страны мира по отношению к криптовалютам можно разделить на 3 лагеря.

Страны, где криптовалюты полностью запрещены. В большинстве своем это страны третьего мира. Запрет на цифровые валюты поддерживают Боливия, Бангладеш, Эквадор, Исландия, Вьетнам. По большей части мотивируют это тем, что операции в Bitcoin и ему подобных являются конфиденциальными. А это значит, что валюта может стать инструментом для отмывания денег, торговли наркотиками, незаконных платежей и уклонения от уплаты налогов.

Дружелюбно настроенные страны. К этой категории можно отнести большинство стран мира. Правовой статус криптовалют в них разный. Где-то не запрещен майнинг криптовалют. В Китае частным лицам разрешено добывать цифровые валюты и торговать ими на специализированных биржах. Да, был момент, когда в Китае запрещался вывод средств с криптовалютных бирж. Однако в июне 2017 года ситуация стабилизировалась. При этом стоит отметить, что в Поднебесной введена регистрация криптобирж.

В странах Евросоюза отношение к криптовалюте также достаточно лояльное. Суд ЕС признал, что биткоин в налогообложении является валютой, т.е. по факту приравнял криптовалюты к фиатным деньгам. Но, несмотря на лояльность, отношение в разных странах неоднозначное.

Франция к ним относится сдержанно, особенно в свете нескольких терактов, произошедших в стране. Анонимность криптовалют помогает террористам производить расчеты с поставщиками взрывчатки и оружия.

Германия настроена более дружелюбно. В стране Bitcoin признан личным денежным средством, т.е. возможны расчеты между физическими лицами.

Криптовалютное сообщество Польши активно развивается и прилагает все усилия, чтобы привлечь как можно больше людей к биткоину и блокчейну. При этом стоит отметить, что правительство страны настроено к цифровым валютам дружелюбно. Они создали ряд программ, нацеленных на продвижение криптовалютных технологий.

В Великобритании к криптовалютам также относятся как к «частным деньгам». При конвертации в другую валюту налог не платится, а вот при покупке за цифровые валюты товаров или услуг платится НДС.

В Швеции к криптовалютам относятся очень благосклонно. Такой способ платежей был легитимизирован главным финансовым органом страны. Естественно, это будет провоцировать более широкое использование цифровых валют. В январе 2017 года в ЦБ Швеции заявили, что рассматривают возможность выпустить собственную цифровую крону.

Над созданием «цифрового сингапурского доллара» работает и Банк Сингапура.

В Гонконге Консультативный совет по развитию финансовых услуг при Администрации призвал власти официально признать цифровые валюты и инвестировать в развитие технологии распределенного реестра. В Норвегии биткоин признан биржевым активом.

В США криптовалюты считаются полноценным инвестиционным инструментом. При этом в Штатах попадает под налогообложение и эмиссия, и доход от роста курса криптовалюты.

Индия может в скором времени легализовать криптовалюты. В стране создана комиссия из представителей министерства финансов, министерства информационных технологий, Государственного и Резервного банков Индии для выработки единой концепции регулирования цифровых валют.

Единственной страной, где криптовалюты абсолютно законны пока является Япония. С 1 апреля 2017 года биткоин приравняли к традиционным деньгам. С этого момента криптовалюта является таким же официальным платежным средством, как и иена. После краха биржи MtGox началась работа над законами, защищающими игроков рынка от возможных банкротств криптовалютных бирж, а также предотвращающих отмывание денег через эту систему платежей. Результатом этого стало существующее положение вещей.

Да, единого мнения по регулированию криптовалютного рынка пока нет. Но одно можно сказать с уверенностью. Эти активы все прочнее проникают в повседневную жизнь и шаги в направлении легализации в том или ином варианте будут предприниматься большинством стран.

У криптовалют есть главное правило: никто ничего не знает наверняка. Все участники этого рынка движутся без путеводителя, наощупь, протаптывая свой собственный новый путь. История криптовалют коротка. Она насчитывает чуть более 8 лет.

Для примера можно посмотреть на историю Интернета, разработка которого стартовала в 1969 году. Но лишь в 2000-х эта технология прочно вошла в жизнь и при этом продолжает развиваться. Это более чем 30-летняя история.

Кому-то криптивалюты интересны как эксперимент, кто-то рассматривает их как новую будущую мировую волюту, кто-то смотрит на них как средство заработка и инвестиций, а кто-то следит за технологией блокчейн и безразличен к колебаниям цен.

Отсутствие регулирования и страхования вкладов делает криптоинвестирование довольно рискованным. Поэтому необходимо сразу указать, что цифровые валюты необходимо оценивать как венчурную инвестицию. Однако если такая инвестиция выстреливает, то приносит колоссальную прибыль. Рост стоимости различных криптовалют в первом полугодии 2017 года тому подтверждение – 300, 500, 1000 и более процентов!

Заработать на электронных валютах можно многими способами:



Создать собственную криптовалюту;




Добывать уже существующую криптовалюту (майнинг, облачный майнинг);




Участвовать в ICO;




Купить криптомонеты в кошелек и удерживать их;




Торговать криптовалютой на бирже;




Торговать CFD на криптовалюту.


Одним из главных аргументов противников криптовалют это большие объемы криминальных средств в их капитализации. Так как наркоторговцы, продавцы оружия первыми стоят в очереди за той анонимностью, которую позволяют получить Bitcoin и его аналоги. Поэтому, помимо претензий относительно их экономической сущности, поднимаются требования к безопасности: экономической, общественной и общегосударственной безопасности. В РФ была развернута большая дискуссия на самом высоком уровне Президента и правительства, о которых мы поговорим несколько позже.

Росту стоимости криптовалюты в последнее время способствовало заявление Чикагской товарной биржи о своих планах начать торговлю фьючерсами на Bitcoin уже в четвертом квартале 2017 года.

Промышленный майнинг криптовалют в Союзном государстве

Выше мы перечислили среди способов заработка на криптовалютах – их майнинг, т.е. его добычу. В 2009 году для этих целей было достаточно обычного домашнего компьютера. Потому и занимались им ради интереса программисты да школьники.

Каждая последующая криптомонета добывается сложнее предыдущей. Поэтому майнеры стали объединяться в так называемые пулы – несколько домашних компьютеров объединены в общую сеть, а пул в отдельном помещении – это криптоферма.

Их процессоры круглые сутки занимались подбором уникального кода по заданному алгоритму, распределяя вознаграждение пропорционально внесенному вкладу между участниками пула.

Более основательным способом добычи (майнинга) криптовалюты стали криптофермы. Это большие помещения, заставленные видеокартами (как оказалось, они отлично подходят для решения криптозадач), которые майнят различные криптовалюты. Недавно Samsung предложил бюджетный вариант криптофермы из старых смартфонов Galaxy S5 на фото ниже:

Политэкономия криптовалют

Впереди планеты всей среди майнеровявляються китайцы, которые подошли к этому вопросу с размахом. Созданы едва ли не заводские комплексы по майнингу криптовалюты. Вид одной из таких представлен на фото ниже:

Политэкономия криптовалют

Бесконечные стеллажи видеократ высокой мощности создали уверенный спрос для производителей данной продукции: компаний Nvidia и AMD. Портфель их заказов из-за массового психоза уже сформирован до конца текущего года. Акция компании Nvidia еще в 2014 году стоила 25 USD, на момент написания материала она превысила отметку в 200USD. При сохранении текущих темпов роста, к концу года можно будет смело ожидать роста стоимости акции Nvidia к концу года в 10 раз за 3 года. Потому от популярности Bitcoin есть такие незаметные на первый взгляд выгодоприобретатели как Nvidia и AMD. Самая большая криптоферма в РФ на территории Союзного государства представлена на фото:

Политэкономия криптовалют

Ее производительность составляет около 600 Bitcoin в месяц, а потребление электроэнергии 3 300 000 кВт. По текущему курсу 600 BTC это 4 млн долларов США или 236,64 млн рублей. Расходы же на электричество составляют 6,5 млн рублей, таким образом примерная прибыль составляет 230 млн. руб. К расходам кроме электроэнергии следует добавить:



Стоимость оборудования;




Плата за месячную аренду сервера;




Процент «старшим пула».


В расчет взяты исторические максимумы Bitcoin на начало ноября текущего года, принимая во внимание волатильность данного актива – прибыль колеблется значительно в ходе календарного месяца.

Для добычи одного биткоина необходимо около 5,5 мВт при среднем потреблении всех электробытовых приборов в квартире (без учета электроплиты) составляет 350-450 кВт в месяц. Обыкновенный компьютер, если будет работать 24 часа в сутки будет потреблять 240 кВт - следовательно, если мы примем за условие что вычислительные мощности персонального домашнего компьютера для добычи 1 биткоина необходимо 23 дня круглосуточной работы.

Путем нехитрых вычислений мы можем просчитать полную нерентабельность добычи Bitcoin в домашних условиях на текущий момент, так как мы не берем в расчет время необходимое для загрузки истории всех транзакций при котором компьютер так же должен быть включен в сеть круглый месяц.  

В Белоруссии майнинг также стал чрезвычайно популярным, но также в виде криптоферм. Относительная дешевизна электричества в Союзном государстве делают добычу криптовалюты выгодным бизнесом. В РФ же криптофермы стали продавать «под ключ»: примерная стоимость одного экземпляра составляет 6-7 млн. руб. Смета подобной фермы представлена в таблице ниже:

Политэкономия криптовалют

Объемы же майнинга в Белорусии значительно меньше, чем в Российской Федерации – что дает первым определенные преимущества в силу неразвитости рынка и нереализованных перспектив. К тому же Минфин Рб 27 ноября сравнил ICO с финансовой пирамидой и назвал такой способ привлечения денег незаконным.

Блокчейн в нотариате, бухгалтерии и реестрах прав собственности

В России отношение к виртуальным валютам изменилось существенным образом за последнее время. Еще не так давно за биткоины грозили уголовным наказанием. Сейчас же заговорили о регулировании. К концу 2017 года должен быть принят закон, устанавливающий статус и виртуальных денег, и блокчейн-проектов в России. Но если не криптовалюты, то блокчейн вызывает пристальный интерес в стране. Центробанк на базе Сбербанка уже проводит эксперименты с блокчейном Etheriun для обработки онлайн-платежей и проверки данных клиентов.

Недавно прошло совещание с Президентом РФ Владимиром Путиным и членами профильных министерств о криптовалютах. Легализацию посчитали преждевременной, но решили проработать изменения в налоговом законодательстве с целью обложить налогом майнеров.

«Биткоины — это не денежные знаки Российской Федерации, не рубли. Доверия к ним никакого. Это обычный суррогат, денежный суррогат. Кто-то сравнивает это с пирамидой, с МММ. Во всяком случае, это инструмент, с которым лучше работать только профессиональнымучастникам, кто понимает, в какую сторону будет расти или падать индекс такой криптовалюты. Поэтому, безусловно, основа для расчетов как была, так и есть — это рубль. Никакая криптовалюта не будет у нас ходить, это однозначно».

Министр финансов России Антон Силуанов высказался по итогам этого заседания следующим образом.

Подобная «двойственная позиция» уже приносит свои негативные плоды. Недавно зарегистрированная Ассоциация криптовалют и блокчейна (РАКИБ) оценила потери РФ в этом году от отсутствия законодательства по ICO в 18 млрд рублей, данные основаны на параметрах ICO российских резидентов, которые проводились в зарубежных юрисдикциях в течение января-октября. Подобное законодательство должно быть разработано к 01.07.2018 года согласно поручению Президента РФ о внесении поправок, предусматривающих регулирование привлечения денежных средств и криптовалют через ICO – по аналогии с регулированием первичного размещения ценных бумаг. Также поставлена задача определить статус цифровых технологий, применяемых в финансовой сфере, и дать определения таким понятиям, как «технология распределённых реестров», «цифровой аккредитив», «цифровая закладная», «криптовалюта», «токен» и «смарт-контракт».

До 30 марта 2018 года регуляторы также должны подготовить предложения по формированию единого платёжного пространства государств-членов Евразийского экономического союза с применением блокчейна. Таким образом, РФ в Союзном государстве берет на себя право первым создать всю необходимую нормативно-правовую базу по внедрению технологии блокчейн и регулированию обращения криптовалют. Кроме того, Россия намеренна создать свою криптовалюту – крипторубль, о чем сообщил глава Минсвязи Никифоров.

ОГАС – советский интернет: блокчейн 50 лет назад – почему не получилось

«Все новое – это давно забытое старое» – вспоминается старая поговорка, когда погружаешься в детали криптовалюты и технологии их добычи. Полагаю, читатель будет удивлен, что первые проекты блокчейна появились в СССР еще в 50-60-е годы прошлого столетия. Одной из глубинных причин разрушения СССР и кризиса его экономики было несовершенство методов управления и планирования экономики. Суть которого заключался в том, что последние не могли справиться с сложностью управляемой ими экономической системы. Проще говоря: нельзя решить простейшим способом сложнейшую проблему - удачные подобные эксперименты были скорее исключением из правил. Перспектива возникновения подобных сложностей были уже видна в начале 50-х кибернетикам, и они предложили способы ее решения. Модернизация методов управление экономикой путем внедрения Общегосударственной автоматизированной системы учета и обработки информации (ОГАС). Предполагалось создать вычислительную сеть, состоящую из центров сбора данных во всех регионах СССР. Идейный вдохновитель данного проекта академик М.В. Глушков писал следующее:

«В решениях XXIV съезда КПСС ОГАС определена как Общегосударственная автоматизированная система сбора и обработки информации для учёта, планирования и управления… Помимо учёта и текущего управления главной задачей вертикальных связей в ОГАС является обеспечение системы объёмно-календарного территориально-отраслевого планирования во всех звеньях экономики (от Госплана СССР до цеха, участка, а в краткосрочном планировании и до отдельных рабочих мест)… Смысл вертикальных связей в ОГАС в этом аспекте состоит в том, чтобы обеспечить интеграцию локальных программ по всем уровням иерархии территориального управления, вплоть до общесоюзного уровня.»

В случае успеха данного проекта, вероятно было избежать возникновение дефицита на товары народного потребления, так остро проявившегося в 70-80-е годы позднего СССР.

Политэкономия криптовалют

Первым идею создания Единой сети государственных вычислительных центров озвучил инженер-полковник Анатолий Иванович Китов (на фото) в своем письме к Н.С. Хрущеву от 07.01.1959г.

Это предложение нашло отклик у руководства СССР, после чего Китов отправил второе письмо с предложениями по сокращению затрат на реализацию его проекта. В дополнение был отправлен 200-страничный труд «Красная книга», где был изложен детальный план создания сети ЭВМ двойного назначения по управлению народным хозяйством и Вооруженными силами СССР в военное и мирное время. По сути, это стало бы советским интернетом - Пентагон создавал аналог многим позже с теми же целями.

Политэкономия криптовалют

Долгих три года Китов делал множество докладов, отстаивая свой проект. Поддержал оригинальную идею директор Института кибернетики АН УССР Виктор Михайлович Глушков.

Он сделал Китова своим заместителем и активно включился в работу по улучшению первоначального проекта ОГАС. Правительство с 1965 года активно включилось в создание ОГАС, структура которой должна была учитывать отраслевой метод планирования экономики. В итоговом варианте проект выглядел по иллюстрации М.В. Глушкова примерно так:

Политэкономия криптовалют

Даже визуально, мы можем увидеть точную схожесть с принципами блокчейн (технологии распределенных реестров) изложенными выше.

Проект советского блокчейна в какой-то степени опередил свое время: затраты на внедрение многократно превышали расходы на содержание бюрократического аппарата Госплана в регионах. К тому же, отсутствовали необходимые вычислительные мощности.

М.В. Глушков вплоть до своей смерти в 1982 году активно внедрял ОГАС, шевеля неповоротливый уже к тому времени государственный механизм.

Сейчас мы имеем отличный повод и главное ресурсы по внедрению лучшего из проекта Китова и Глушкова. Это существенным образом повысило качество бюджетного планирования и построения программ экономического развития на долгосрочную перспективу в Союзном государстве.

***

Подводя итог нашему повествованию, мы можем выявить ряд ключевых моментов в развитии криптовалют. Главным, из которых будет то, что Bitcoin появился во время начала самого сильного кризиса капиталистической системе. По сути он является его порождением, одна из попыток в него выйти. Но по иронии судьбы, созданный с целью избежать образования финансовых пузырей, Bitcoin становится сам аналогичным пузырем. Криптовалюты торгуются не только на специальных биржах, но в рамках CFD- инструментов у форекс-брокеров- т.е. началось обращение на вторичном рынке ценных бумаг. Это все при том, что на них еще нет первичного финансового документа (фьючерсного, форвардного или спотового контракта). Последнее лишь недавно планирует запустить Чикагская товарная биржа. Четкого регламента выпуска фьючерсов на Bitcoin все равно еще нет. И мы говорим лишь обо одной криптовалюте, и их число постоянно растет. Их ценность пока сохраняется лишь благодаря доброй воле мировых центральных банков. В любой момент общими усилиями, вероятен запрет обмена криптовалют на фиатные деньги.

Тогда в руках у собственников последней останутся лишь просто записи в распределенном реестре. Отношение к криптовалютам делится на три главных вида:



Одобрение и поддержка;




Переходных процесс осмысления роли криптовалют в экономике;




Резкое отрицание.


Большинство относятся к первым двум категориям, резкие противники криптовалют пока в меньшинстве. При определении справедливой цены криптовалюты необходимо учитывать расходы на потребленную электроэнергию. Для того, чтобы провести транзакцию с одним Bitcoin необходимо потребить энергию достаточную для двух подзарядок автомобиля Tesla. А для проведения всех транзакций за одни сутки необходимо использовать объемы электроэнергии соспоставимые с потреблением электричества всей Нигерией за целый год.

Другая ситуация с технологией добычи и хранения информации – блокчейн. Ее польза и необходимость скорейшего внедрения в различные сферы жизни, где необходимо обрабатывать большие массивы информации, не вызывает сомнений на высшем государственном уровне. Причем первые проекты подобных реформ были уже в СССР в 50-ые и 60-ые годы прошлого века. Тогда данная технология должна была усовершенствовать механизм государственного планирования экономики. Данные вызовы по-прежнему актуальны, принимая во внимание относительно низкий минимально необходимый объем капиталовложений у Союзного государства есть все шансы выйти в лидеры по внедрению и развитию технологии блокчейн.


(голосов:0)




Смотрите также: 

Похожие новости
Комментарии
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.